UIF podrá acceder a las cuentas de ahorros de sospechosos de lavar activos

Publicado en 'Actualidad Nacional' por Misstika, 30 Oct 2017.





  1. Misstika

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    La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicará esta semana un reglamento que termina de normar el acceso de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) al secreto bancario y la reserva tributaria. Así lo adelantó a Gestión Sergio Espinosa, jefe de la UIF, quien señaló que con dicho reglamento empezará a fluir con más rapidez la información de las cuentas de ahorros y los datos tributarios de personas y empresas sobre las que haya sospechas fundadas de lavado de activos.

    A través de un decreto de noviembre del 2016, el Gobierno estableció que la UIF, entidad adscrita a la SBS, podría solicitar ante un juez penal el levantamiento del secreto bancario y la reserva tributaria. El magistrado tiene 48 horas para aceptar o rechazar la solicitud. Antes de esta norma, solo los fiscales tenían esa potestad y el proceso podía tardar meses.

    Los bancos y demás empresas financieras requeridas tienen hasta 30 días para remitir la información de las cuentas de sus clientes investigados. Pero, justamente, para que todo este proceso se ejecute efectivamente faltaba el reglamento que está por publicarse, el cual detalla la información específica que será revelada, como, por ejemplo, el tipo y monto de las operaciones, y las personas y empresas que participan en la transacción.

    Además, según el proyecto de reglamento difundido por la SBS, las instituciones que entreguen en forma parcial o tardía la información solicitada serán sancionadas. Espinosa destacó que el acceso de la UIF al secreto bancario es un buen primer paso para fortalecer la lucha contra los lavadores de dinero.

    Sin embargo, consideró que esta medida no es suficiente pues aún requiere de la intervención previa de un juez, ante el cual se debe sustentar el pedido. “El acceso al secreto bancario es necesario que sea sin intervención del juez; no porque el juez no aporte al proceso, sino porque la información se necesita al inicio de una investigación y no al final”, argumentó.

    Vacíos legales

    Así, la UIF adelantó que insistirá en tener un acceso directo al levantamiento del secreto bancario; pero además indicó que hay otros sectores de la economía que serán regulados pues existen vacíos legales en la lucha contra el blanqueo de dinero.

    Antes de fin de año, la SBS presentará al Congreso un proyecto de ley para establecer un proceso de licenciamiento de casas de cambio, casas de empeño y de empresas prestamistas. Hoy, estos negocios solo requieren de un permiso municipal para operar, pero nadie vigila el origen del dinero con el que trabajan, refirió Espinosa. El objetivo es que, antes de otorgar la autorización de funcionamiento a estos negocios, se evalúe el origen del dinero que usarán y la idoneidad de los propietarios, que podrían estar vinculados a organizaciones delictivas.


    UIF revela que, en breve, se publicará reglamento que permitirá que fluya con más rapidez información de cuentas bancarias que investiga. Hasta marzo emitirá regulación para que constructoras y abogados, entre otros sectores, prevengan lavado.

    Esto va ayudar mucho a la lucha contra el narcotrafico, lavado de dinero y la detección de testaferros.

    Ver nota completa:

    https://gestion.pe/economia/uif-podra-acceder-cuentas-ahorros-sospechosos-lavar-activos-2203548
     
    Última edición: 30 Oct 2017
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  2. FernanIglesias

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    Eso quiere decir que si soy forero y me compro mi carro del año... la UIF podra levantar mi secreto bancario?
     
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  3. Zoosimo

    Zoosimo Miembro diamante

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    Espero que caiga alguien en verdad. Y no sea para ver quien puede aceitar mejor
     
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  4. Misstika

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    Es para las personas sospechosas de actividades ilícitas o de blanqueo de dinero.
     
  5. OptimusCrime

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    Si tengo ingreso por unos 2 k o 3k a cuentas de ahorro en dolares
    Creen que pueda estar en la mira?

    Osea mi ingreso no es acumulativo ya que ese dinero lo derivo por transacciones x internet y mis cuentas la dejo en 0 .

    El dinero lo desaparesco sin hacer retiro en fisico en un cajero o agencia
     
  6. FernanIglesias

    FernanIglesias Miembro diamante

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    Pero si soy un forero promedio... misio, no van a sospechar?
     
  7. Yobert

    Yobert Miembro diamante

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    En vano son esas medidas, el pez grande siempre estará exento a ser encarcelado.
    Si blindan a Joaquín ramirez por ejemplo

    Con piter ferrari se demoraron un egg
    Después que ya hizo su fortuna con toneladas de oro proveniente de la minería informal
    Quizá sólo lo apresaron por pedido de eeuu porque ya era muy rochoso con sus envios xD
    Y así por citar unos ejemplos
     
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  8. sasuku

    sasuku Miembro legendario

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    Eso solo sera para los foreros de a pie.

    Los peces gordos arreglar y no pasa nada.

    En fin, verenos los si en verdad cumple su cometido esta medida
     
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  9. Cereal guy

    Cereal guy Suspendido

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    que se agarre joaquin remirez :oops:
     
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  10. fdavid

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    no creo que me molesten con mi bajo monto. ..espero
     
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  11. ChristianAvalos

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    Esta buena la medida de licenciamiento a las casas de cambio y relacionados.
     
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  12. Misstika

    Misstika Miembro diamante

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    Si, seria una buena estrategia, las casas de cambio no siempre trabajan con dinero licito.
     
  13. ChristianAvalos

    ChristianAvalos Miembro diamante

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    En el ejercicio de la carrera he visto casos, uno que utilizan ese medio para evadir la bancarización, que la misma Sunat acepta tomando sus criterios.
     
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  14. Misstika

    Misstika Miembro diamante

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    Como es la figura, lo ideal al menos con empresas es utilizar un medio de pago, sea cheque o deposito, aparte del sustento de la operación, la bancarización es una formalidad.
     
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  15. ChristianAvalos

    ChristianAvalos Miembro diamante

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    Claro, y como sabrás muchas operaciones se realizan de manera fraccionada, para evadir esa formalidad. Muchas cosas que se hacen para tratar de pagar menos impuestos, pero a buena hora el gobierno esta tratando me menguar todo eso.
     
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  16. jhonnymbd

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    ahora los negocios de Chifas, Telos y tragamonedas saldran a protestar porque no les dejan lavar sus ganancias :biggrin:
     
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  17. Pedro_Flores

    Pedro_Flores Miembro diamante

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    Que se agarre Keiko y sus testaferros.
     
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