¿Que son los refugios fiscales, que diga paraísos fiscales?: Aquí lo verás

Publicado en 'Economía y Finanzas' por megadjango, 21 Feb 2020.





  1. megadjango

    megadjango Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    ¿Qué son los paraísos fiscales y cómo funcionan?

    El papel de los paraísos fiscales mundialmente

    Sobre los Paradise Papers, Panamá Papers y los paraísos fiscales.

    Se ha desatado el escándalo por la filtración de los llamados Paradise Papers. Anteriormente otro caso famoso fue el de los Panamá Papers y la firma Mossack Fonseca. Para entender este tema, primero es necesario que comprender y definir algunos conceptos básicos:

    ¿Qué es un paraíso fiscal?

    Así es como se les ha denominado a los países, estados, ciudades u otros territorios que tienen un régimen tributario muy beneficiario para las empresas, es decir que en ese lugar la tasa de impuestos que deben pagar por sus ingresos es extremadamente baja o incluso nula.

    Generalmente este beneficio es más marcado a las empresas o personas extranjeras para que tengan domicilios fiscales en ese territorio y declaren sus ingresos en ese país. Al mismo tiempo, suelen ofrecer una gran protección y confidencialidad a esas empresas y ciudadanos extranjeros para no revelar información acerca de ellos o del dinero que poseen.

    ¿Para que se usan los paraísos fiscales?

    Una persona o empresa que está relacionada con una paraísos fiscal, como todos los nombres que fueron filtrados en los Panamá Papers, lo que buscaran, que de hecho consiguen, es evadir impuestos, o mejor dicho eludir impuestos.

    ¿Cuál es la diferencia entre elusión y evasión de impuestos?

    La principal diferencia es que la elusión fiscal se podría decir que es legal o al menos se aprovecha de deficiencias y vacíos en las leyes, que genera que los contribuyentes puedan reducir o evitar el pago de impuestos al máximo, aquí es donde entran en la mayoría de los casos los paraísos fiscales.

    Mientras que la evasión fiscal tiene el mismo objetivo de evitar o reducir la carga impositiva, con la gran diferencia de hacerlo por medio de delitos como por ejemplo falsificando o mediante las famosas facturas compradas, lamentablemente tan utilizadas en México.

    Pero el contribuyente que haga uso de alguno de estos medios, sabe que podría terminar en la cárcel de ser descubierto. Mientras que los que eluden impuestos usando paraísos fiscales como todos los mencionados en los Panamá Papers, seguramente serán investigados pero es prácticamente seguro que no les pasará nada, ya que en anteriores ocasiones ya se ha sabido de otras personas y empresas que hacen uso de estos territorios y no les ha ocurrido nada.

    Algunos de los paraísos fiscales más famosos son las Bermudas, Gibraltar, las Islas Caimán, las Islas Malvinas, las Islas Salomón, las Islas Vírgenes Británicas, las Islas Vírgenes de los Estados Unidos, Mónaco, Liberia, Santa Lucía, Suiza.

    ¿A quién perjudican los paraísos fiscales?
    Bien, pues el resto de nosotros, que no nos beneficiamos de está operación y que sí pagamos nuestros impuestos al 30% que nos corresponde. Juan seguirá viviendo en México, usará las calles, los servicios educativos, de salud, los públicos como el alumbrado, el drenaje, la recolección de basura, etc. con total normalidad. Servicios, que si bien son deficientes, son servicios que nosotros pagamos $30 pesos por utilizar y Juan solamente $0.90, que seguramente de de haber aportado lo que le corresponde la calidad de estos servios hubiera aumentado de manera considerable, independientemente del robo y despilfarro de los políticos mexicanos, que ya ese es otro tema.

    [​IMG]


    Aquí una breve y simple explicación:


    ¿Sabías que alrededor de 25% mundiales o poco más de los depósitos financieros, empresariales, de figuras políticas como Putin y Macri e incluso celebridades como Jackie Chan y Messi tienen cuentas en paraísos fiscales y estan involucrados con los Panama Papers?


    Suiza, el modelo a seguir de muchos paraísos fiscales y podría decirse que es de los pioneros en el tema: evasión de impuestos,lavado de dinero, capitales golondrina, fondos buitre, etc.



    [​IMG]


    Gente de Panama ofrece sus servicio para evadir impuestos y saquear naciones incluso asesoría de como hacerlo con criptomonedas:



    Documental sobre el caso de los Panama Papers:



    ¿Ah pero la economía debe de crecer no?, ¿que paso con la repartición de la riqueza generada?



    Relacionados:
    https://angelfinanciero.com/que-son-los-paraisos-fiscales-y-como-funcionan/
    https://www.publico.es/economia/paraiso-fiscal-suiza-riqueza-personal-enclave-opaco-planeta.html
    https://www.liderempresarial.com/paraisos-fiscales-la-opacidad-de-la-riqueza/
    https://larepublica.pe/mundo/757190-panama-papers-que-es-un-paraiso-fiscal-y-una-sociedad-offshore/
    https://forbes.es/empresas/10095/como-funciona-un-paraiso-fiscal/
    https://www.queeseconomia.site/capitales-golondrina/
    https://www.elfinanciero.com.mx/economia/que-son-los-fondos-buitre
    https://www.andbank.es/observatoriodelinversor/que-son-los-fondos-buitre-capital-riesgo/
    https://www.dw.com/es/fuga-de-capitales-un-problema-añadido-para-el-sur-de-europa/a-15776510

    Enfocándonos en Suiza:
    https://steemit.com/suiza/@lerna/su...-mundo-busca-convertirse-en-una-cripto-nacion
    https://es.cointelegraph.com/news/w...ion-with-a-flourishing-ico-market-expert-take
    https://criptotendencia.com/2019/10/09/banco-central-de-suiza-apostando-por-las-monedas-digitales/
    https://es.cointelegraph.com/news/b...40-of-average-fiat-currency-lifespan-10-years
    https://www.criptonoticias.com/comunidad/adopcion/banco-nacional-suizo-bis-pagos-criptomonedas/
    https://es.cointelegraph.com/news/global-debt-reaches-new-highs-is-btc-a-solution-or-a-beneficiary
    https://news.bitcoin.com/bitcoins-chance-at-the-20-trillion-offshore-tax-haven-market/

    Recomiendo estos canales:
    https://www.bitchute.com/channel/Tc5Wm37svGdB/
    https://www.youtube.com/user/laverdadnsharalibres/videos
    https://www.youtube.com/channel/UC_YvSwzUGlcCVTGSlvDMQZQ
    https://www.youtube.com/user/cellrental
    https://www.youtube.com/user/CanalTLV1
    https://www.youtube.com/channel/UCvtklL3DWfUdg37jgq4-3Fg
    https://elcasopedrovarela.wordpress.com/
     


  2. pierox14

    pierox14 Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    AEA BROZ
     
  3. salsaK1d5

    salsaK1d5 Miembro de plata YoMeQuedoEnCasa

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    Lo único que se es que es reyodido hacer un depósito en esos paraísos tuve que ir varias veces al banco para hacer una transferencia y ubicar el.nombre de una islita.
     
  4. FLORINDEZ

    FLORINDEZ Suspendido YoMeQuedoEnCasa

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    no lo sabia
     
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  5. landorra

    landorra Miembro nuevo YoMeQuedoEnCasa

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    Mi país era considerado un paraiso fiscal hasta el año 2015 y puedo decir que aun lo es en algunos aspectos. Muchos españoles y franceses crean compañías en él para pagar menos impuestos, pero desde ese año se adhirió al protocolo internacional CRS y las cosas han cambiado mucho. Suiza también forma parte del protocolo, de modo que parte de lo que se afirma en ese post ya no es cierto. Debería actualizar su informaión.
     
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  6. viajeromundial

    viajeromundial Miembro diamante YoMeQuedoEnCasa

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    yo pago bastante impuesto ,pero me lo devuelven. Un beneficio al ser exportador
     
  7. megadjango

    megadjango Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    Esa no me la sabía, gracias por la aportación.
     
  8. juanesafirma27

    juanesafirma27 Miembro legendario YoMeQuedoEnCasa

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    Gracias x explicar man
     
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  9. megadjango

    megadjango Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    De nada, aunque si necesito investigar bien lo que dice Landorra sobre el CRS y que verdades y mentiras hay al respecto de este pacto internacional para evitar los secretos bancarios y si esto contempla las criptomonmedas o sigue habiendo alguna trampa y manipulación:
    https://www.prodecon.gob.mx/Documen...nacionales_del_24_al_28_de_junio_de_2019_.pdf

    Claro que se me hace curioso que el pacto con Panama en el CRS lleva desde el 2017:
    https://www.giin.tax/refuerzan-el-common-reporting-standard/

    "
    La OCDE (Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico) publicó el estándar CRS el 15 de julio de 2014, y hasta el 29 de octubre de ese año más de 90 países se habían comprometido públicamente a su adopción. Sin embargo, la vigencia como tal del CRS apenas si comenzó desde 2016, progresivamente, en el ámbito local de cada país, y fue transponiendo el estándar a su ordenamiento interno. En Panamá, el CRS está vigente desde el 1 de enero de 2017.
    "

    Y más sin embargo esta gente ofreció sus servicios de evasión de impuestos en 2018:
    6 jun. 2018



    Y de hecho en 2019 seguían con la agenda:


    y de hecho dicen que puedes evitar el CRS:
    https://www.jorgesalcedoconsultor.com/post/cómo-evitar-el-crs-y-cómo-pueden-proteger-su-dinero

    "
    CÓMO EVITAR EL CRS Y CÓMO PUEDEN PROTEGER SU DINERO

    Jorge Salcedo
    13 de abril de 2019

    Ocho lagunas legales relacionadas con las regulaciones con las cuentas y los activos afectados con el CRS.

    1. Las cuentas comerciales que existían antes de la entrada en vigencia del CRS y que están por debajo de $ 250,000 no están incluidas. Esta es una de las lagunas legales más grandes. Todas las cuentas comerciales abiertas antes de la entrada en vigor de CRS (2014) continuarán protegidas por el secreto bancario. Al menos que el banco y el país decidan hacerlo, como es de esperar. En otras palabras, si prefiere mantener sus cuentas privadas, tendría que abrir tantas cuentas de empresa como sea necesario en un país donde el CRS aún no está vigente como como en Comoras o Nevis por ejemplo.

    2. El CRS no incluye ciertas cuentas privadas existentes. Si la cuenta privada es un Contrato de Seguro de Valor en Efectivo o un Contrato de Anualidad, no participa en el intercambio de información, siempre que la institución financiera no esté autorizada para vender el contrato.

    3. El saldo de la cuenta solo se intercambia en la fecha acordada. El intercambio de información no proporciona una imagen completa. En otras palabras, la información sobre el saldo de la cuenta y los intereses devengados solo se intercambia en la fecha establecida, que es el 31 de diciembre. Por lo tanto, si su cuenta comercial existía antes de que el CRS entrara en vigencia, podría transferir el dinero a otra cuenta antes de la fecha límite (a una cuenta bancaria en un país sin el CRS, por ejemplo) y devolver el dinero unos días después. De esta manera, la cuenta comercial se mantendría fuera del estándar común de informes.

    4. Se excluye la inversión en propiedad. Como ya mencioné, las inversiones en propiedades no están cubiertas por el CRS. No importa si los gestiona con su propio nombre, con un nombre falso o a través de una empresa.

    5. Ventajas para las cuentas indocumentadas (sin una dirección) Las cuentas para las que no se pudo verificar una dirección se muestran como no documentadas. En estos casos, la información no se puede intercambiar, ya que las cuentas no se pueden asignar a ningún país. Las cuentas pueden aparecer indocumentadas porque la institución financiera (en ese momento) no solicitó una dirección o porque la información no se pudo encontrar manualmente. En estos casos, no hay penalizaciones ni se cierra la cuenta.

    6. Estado de cuenta cerrada De acuerdo con la Norma de Información Común, cerrar una cuenta solo requiere transmitir el hecho de que se ha cancelado, pero la cantidad depositada en la cuenta no. De esta manera, la apertura y el cierre sistemáticos de las cuentas bancarias para realizar una sola transacción grande escaparía al intercambio.

    7. Sorteo cuando una cuenta se considera cerrada. Debemos agregar al punto 6 que cada jurisdicción determina cuándo una cuenta se considera "cerrada". Los paraísos fiscales podrían optar por una definición más flexible de este término para evitar el intercambio de información en los casos en que la cuenta todavía está disponible pero sin ninguna transacción. La cuenta también podría cerrarse en la fecha elegida para el intercambio y luego reabrirse inmediatamente después. Para los paraísos fiscales, es una buena manera de evitar el estándar de reporte común.

    8. No habrá registros públicos de los diferentes tipos de cuentas financieras. No se dispone de estadísticas públicas sobre las cuentas intercambiadas. En particular, los valores de las cuentas que están cerradas, no documentadas o no incluidas en el CRS, ya que podrían proporcionar información que facilitaría la vinculación de estas cuentas con personas o entidades específicas.


    "
     
    Última edición: 22 Feb 2020
  10. juanesafirma27

    juanesafirma27 Miembro legendario YoMeQuedoEnCasa

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    lo
    bueno de ti es q al menols metes fuente
    hay animales q no dicen nada con sustento
     
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  11. Vannia200

    Vannia200 Miembro frecuente YoMeQuedoEnCasa

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    Interesante, veré nuevamente el video, gracias por el aporte.
     
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  12. landorra

    landorra Miembro nuevo YoMeQuedoEnCasa

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    Toda la información sobre el CRS es muy completa. Ahora sí se puede decir que la visión de conjunto acerca del tema es claramente mejor. Felicidades.
     
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  13. megadjango

    megadjango Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    Se ve que todavía hay mucho camino por recorrer ya que muchos que se fueron de la lista negra han vuelto:
    https://www.offshore.finance/es/blog/paraisos-fiscales/centros-financieros-offshore-que-son

    https://www.portafolio.co/internaci...ta-negra-de-paraisos-fiscales-de-la-ue-538215

    Parece que lo que se buscaba desde hace tiempo solo esta quedando sobre el papel pero en la acción casi no hay resultados.



     
  14. megadjango

    megadjango Miembro maestro YoMeQuedoEnCasa

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    De nada
     
  15. landorra

    landorra Miembro nuevo YoMeQuedoEnCasa

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    Es posible, pero el paso ya está dado. Ahora los gobiernos pueden compartir información fiscal de sus ciudadanos de forma automática, aunque el intercambio no sea automático ni inmediato.